Departamentul Trezoreriei SUA a anunțat aplicarea unei amenzi de peste 1,21 miliarde de dolari asupra Bank of America, a doua cea mai mare bancă din țară. Decizia a fost motivată de încălcarea legislației privind combaterea spălării banilor și a regimurilor de sancțiuni. Conform informațiilor furnizate de agenția de presă Anadolu Ajansi, această sancțiune reprezintă a treia cea mai mare amendă din istoria Departamentului Trezoreriei și cea mai mare impusă vreodată de Oficiul Controlorului Valutar (OCC).
Rețeaua de Combatere a Infracțiunilor Financiare (FinCEN) a intervenit deoarece banca nu și-a îndeplinit obligațiile privind atenuarea riscurilor de finanțare ilicită, un aspect considerat prioritar pentru securitatea națională. De asemenea, instituția a eșuat în raportarea tranzacțiilor suspecte. În paralel, OCC a luat măsuri din cauza deficiențelor identificate în programul de conformitate al băncii, evidențiind faptul că sistemul de monitorizare al Bank of America nu a reușit să supravegheze adecvat tranzacții în valoare de trilioane de dolari.
Ancheta condusă de FinCEN a scos la iveală faptul că Bank of America nu a raportat în termenuri oportune tranzacții suspecte în valoare de peste 5 miliarde de dolari. Din această sumă, peste 1 miliard de dolari erau legate de riscuri de finanțare ilicită de înaltă prioritate și de securitatea națională. Aceste activități includ potențiale rețele de spălare de bani cu sediul în China, diverse fraude și operațiuni comerciale suspecte legate de zona de sud-vest a SUA.
Pe lângă sancțiunile primite de la FinCEN și OCC, Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) a ajuns la un acord de 11,6 milioane de dolari cu banca. Această parte a procedurii vizează încălcarea numeroaselor programe de sancțiuni, inclusiv cele aplicate în relația cu Rusia, Iran, terorismul global și traficul de droguri. Aceste deficiențe de raportare au dus la numeroase întârzieri ale notificărilor privind tranzacțiile suspecte în valoare de miliarde de dolari.
Secretarul Trezoreriei SUA, Scott Bessent, a declarat că eșecul unei bănci de această dimensiune de a preveni spălarea banilor expune întregul sistem financiar american unor riscuri grave. El a subliniat că măsurile luate transmit un mesaj clar că nicio instituție financiară, oricât de mare, nu este deasupra legii. Consecințele acestor nerespectări de reguli se extind dincolo de entitatea sancționată, afectând stabilitatea generală a pieței.
Monitorizarea strictă a fluxurilor financiare și aplicarea reglementărilor de conformitate sunt elemente critice pentru integritatea piețelor globale. În contextul economic actual, autoritățile de reglementare din diverse jurisdicțiunițiții internaționale intensifică inspecțiile pentru a preveni utilizarea sistemului bancar în scopuri ilicite. Această tendință de consolidare a controlului asupra tranzacțiilor de mare valoare este esențială pentru menținerea securității financiare și a ordinii economice la nivel global.