Bank of America a fost sancționată marți cu o amendă istorică de 1,2 miliarde de dolari de către autoritățile din Statele Unite. Decizia a fost luată în urma unor încălcări ale legislației privind combaterea spălării banilor și a nerespectării unor sancțiuni economice internaționale. Această măsură administrativă impusă de Departamentului Trezoreriei din Statele Unite marchează un moment semnificativ în supravegherea reglementărilor financiare aplicate marilor instituții bancare americane.
Din suma totală de 1,2 miliarde de dolari, banca a fost obligată să plătească 750 de milioane de dolari către Oficiul Controlorului Monedei (OCC). Această componentă a sancțiunii reprezintă cea mai mare amendă impusă vreodată de această autoritate de reglementare. În ansamblu, această penalitate este considerată a treia cea mai mare sancțiune aplicată vreodată de Departamentului Trezoreriei, subliniind severitatea încălcărilor identificate în cadrul sistemului de monitorizare.
Investigațiile au scos la iveală faptul că Bank of America nu a raportat la timp către FinCEN tranzacții suspecte în valoare de peste 5 miliarde de dolari. Dintre acestea, peste un miliard de dolari erau asociate unor riscuri pentru securitatea națională și alte riscuri de finanțare ilicită. Autoritățile au menționat implicarea unor rețele chinezești de spălare a banilor, fraude și posibile operațiuni de spălare a banilor prin intermediul comerțului, cu legături în zona frontierei de sud-vest.
Pe lângă problemele legate de raportarea tranzacțiilor, banca a încălcat programe de sancțiuni care vizează Rusia, Belarus, Iran, Myanmar și Somalia. Instituția a procesat plăți în valoare de milioane de dolari, încălcând aparent și reglementările privind traficul de droguri și terorismul internațional. Bank of America a încheiat un acord pentru soluționarea răspunderii civile pentru 475 de presupuse încălcări ale mai multor programe de sancțiuni, în colaborare cu Oficiul pentru Controlul Activelor Străine (OFAC).
Bank of America este a doua cea mai mare bancă din Statele Unite, având peste 70 de milioane de clienți. Instituția procesează anual plăți de aproximativ 4.500 de miliarde de dolari pentru persoanele fizice și gestionează plăți de 450.000 de miliarde de dolari pentru clienții corporativi. Aceste volume masive de capital includ salarii, carduri de credit corporative și plăți către furnizori, ceea ce face ca nerespectarea normelor de control să aibă un impact sistemic.
Monitorizarea fluxurilor financiare globale este realizată de instituții precum FinCEN, Rețeaua de Combatere a Infracțiunilor Financiare. Această entitate este responsabilă cu combaterea activităților financiare ilegale și a rețelelor de finanțare a terorismului la nivel mondial. Prin aplicarea acestor sancțiuni, autoritățile urmăresc să prevină expunerea întregului sistem financiar american la riscuri semnificative de finanțare ilicită provenite din rețele criminale sau state sub sancțiuni.