Banca Comercială Română a lansat un serviciu de consultanță de investiții gratuit, destinat persoanelor fizice, care poate fi accesat direct prin platforma de digital banking George. Această inițiativă poziționează instituția ca fiind prima bancă din România care oferă un astfel de tip de consultanță la scară largă. Procesul este complet digitalizat, însă clienții pot beneficia și de asistență suplimentară din partea specialiștilor băncii pentru a înțelege mai bine opțiunile financiare disponibile.
Serviciul nou este conceput pentru a simplifica identificarea produselor de investiții potrivite situației financiare individuale, eliminând necesitatea analizării manuale a volumului mare de informații despre randamente sau costuri. Pentru a utiliza funcționalitatea, utilizatorii trebuie să completeze un chestionar de adecvare în cadrul aplicației George. Acest chestionar evaluează experiența utilizatorului, cunoștințele în domeniul investițiilor, obiectivele financiare, situația actuală și nivelul de risc pe care acesta este dispus să îl asume.
Pe baza răspunsurilor furnizate în chestionar, sistemul digital stabilește profilul investitorului și generează recomandări specifice pentru produsele financiare considerate adecvate. Aceste recomandări țin cont de orizontul de investiție ales de client, care poate fi pe termen scurt, mediu sau lung. Întregul proces de evaluare și generare a recomandărilor se desfășoară online, fără a impune clienților deplasarea fizică într-o sucursală pentru a obține aceste informații de consultanță.
În paralel cu componenta digitală, BCR pune la dispoziția clienților 700 de consultanți de investiții din rețeaua sa de unități. Acești specialiști pot oferi explicații suplimentare privind principiile deciziei de investiții și rolul chestionarului de adecvare. Dana Dima Demetrian, Vicepreședinte Executiv Retail & Private Banking în cadrul BCR, susține că noul model combină tehnologia cu expertiza umană și educația financiară pentru a depăși barierele de încredere și înțelegere a produselor.
Strategia de dezvoltare a serviciilor de investiții include și integrarea unor resurse de educație financiară direct în platforma George. Clienții au acces la materiale explicative și informații despre piețele financiare, facilitând parcurgerea etapelor de informare și evaluare într-un singur mediu. Banca urmărește astfel să ofere un pachet complet, de la identificarea profilului de risc până la selectarea produselor de investiții, oferind suport atât prin tehnologie, cât și prin consultanță umană.
BCR operează în România prin intermediul unei rețele extinse care include 275 de unități retail și 19 centre de afaceri. Dintre unitățile de retail, aproximativ 74% funcționează în regim cashless, operațiunile cu numerar fiind realizate exclusiv prin utilizarea echipamentelor. Instituția dispune, de asemenea, de o rețea de 1.750 de bancomate și echipamente multifuncționale, asigurând o prezență vastă în majoritatea orașelor cu peste 10.000 de locuitori.