Autoritatea europeană pentru combaterea spălării banilor, AMLA, pregătește o serie de verificări coordonate la nivel național în sectorul furnizorilor de servicii cripto. Această mișcare vizează aplicarea mai uniformă a regulilor de trasabilitate a transferurilor, cunoscută sub numele de „travel rule”. Decizia vine după ce analiza tranzacțiilor blockchain a indicat o creștere a expunerii la activități ilicite, care a depășit pragul de 0,60% la mijlocul anului 2026.
Datele preliminare, prezentate de Stefano Iezzi în cadrul discuției comune ECON–LIBE din Parlamentul European la 3 noiembrie, arată o evoluție îngrijorătoare a indicatorilor. În perioada cuprinsă între 2024 și începutul anului 2026, ponderea activității expuse la riscuri de spălare a banilor se menținea sub nivelul de 0,25%. Totuși, creșterea recentă semnalată de autoritate indică o intensificare a activităților suspecte detectate prin instrumentele de analiză a blockchain-ului.
Stablecoin-urile reprezintă elementul central al evaluării de risc efectuate de AMLA, fiind asociate cu aproximativ 75% din expunerea ilicită identificată în anul 2025. Deși aceste criptoactive sunt concepute pentru stabilitate, lichiditatea lor și viteza transferurilor transfrontaliere facilitează deplasarea veniturilor provenite din infracțiuni. Pe lângă acest tip de activ, fraudele și activitățile conexe au reprezentat circa 70% din expunerea identificată în aceeași perioadă de evaluare.
Autoritățile europene semnalează dificultăți tehnice în reconstruirea traseului fondurilor, în special în cazul operațiunilor care utilizează platforme descentralizate sau mecanisme de transfer între rețele. Schimburile descentralizate și punțile dintre blockchain-uri complică identificarea adreselor digitale și asocierea acestora cu persoanele reale. De asemenea, au fost evidențiate deficiențe în monitorizarea tranzacțiilor și în verificarea beneficiarilor reali de către supraveghetorii naționali.
Planul de supraveghere include și propuneri de ajustări ale cadrului MiCA pentru a acoperi zonele gri legate de finanțarea descentralizată și stablecoin-urile neautorizate. Simonas Krepšta, membru al Consiliului executiv AMLA, a conturat anterior o direcție de lucru axată pe dezvoltarea capacităților de analiză. Obiectivul final este identificarea deficiențelor comune de conformitate și asigurarea unei supravegheri transfrontaliere mai eficiente în întreaga Uniune Europeană.
Noul cadru european de combatere a spălării banilor, reglementat prin Regulamentul (UE) 2024/1624, urmează să intre în etapa de aplicare începând cu data de 10 iulie 2027. Până la acest termen, AMLA desfășoară activități de pregătire și coordonare, inclusiv exerciții de analiză comună menite să identifice tipare transfrontaliere. Aceste eforturi preced implementarea completă a noilor obligații de conformitate pentru entitățile din sectorul financiar.