Autoritatea pentru combaterea spălării banilor (AMLA) pregătește o serie de verificări tematice coordonate asupra furnizorilor de servicii cripto. Această mișcare vine după ce o evaluare preliminară a instituției a indicat o creștere a expunerii la activități ilicite. Obiectivul principal este reducerea discrepanțelor dintre practicile de supraveghere aplicate la nivel național în cadrul Uniunii Europene, asigurând respectarea regulilor de trasabilitate a transferurilor de active digitale.
Rezultatele preliminare ale evaluării AMLA arată că ponderea activității identificate ca fiind expusă la riscuri va rămâne sub 0,25% între anul 2024 și începutul anului 2026. Totuși, prognozele indică o creștere semnificativă a acestui indicator, care ar putea depăși pragul de 0,60% la jumătatea anului 2026. Stefano Iezzi, reprezentantul instituției, a subliniat în cadrul unei discuții la Parlamentul European că aceste cifre sunt indicatori preliminari și nu reprezintă o statistică judiciară definitivă.
Stablecoin-urile au fost identificate ca fiind un factor critic în acest peisaj de risc, reprezentând aproximativ trei sferturi din expunerea ilicită estimată pentru anul 2025. Pe lângă acest tip de activ, fraudele și activitățile conexe ar putea constitui circa 70% din expunerea identificată în aceeași perioadă. Este important de menționat că aceste două categorii sunt distincte și pot exista suprapuneri, motiv pentru care nu trebuie însumate pentru a evita interpretări eronate ale datelor.
Verificările coordonate vor pune un accent deosebit pe aplicarea regulilor cunoscute sub numele de travel rule. Aceste norme impun colectarea și transmiterea informațiilor despre inițiatorii și beneficiarii transferurilor cripto în condițiile legislației UE. AMLA urmărește astfel să identifice deficiențe în procesele de identificare a clienților, verificarea beneficiarilor reali și monitorizarea tranzacțiilor, probleme care apar adesea atunci când datele sunt distribuite între entități din jurisdicții diferite.
Problema urmăririi fluxurilor financiare este agravată de utilizarea platformelor descentralizate și a mecanismelor de transfer între blockchain-uri. Schimburile descentralizate și punțile dintre rețele permit deplasarea rapidă a valorii, ceea ce îngreunează reconstrucția traseului complet de către anchetatori. Miza autorităților europene este de a obține informații necesare pentru intervenție în situațiile în care fondurile trec rapid prin multiple jurisdicții, dificultând asocierea adreselor digitale cu persoanele fizice.
Cadrul legislativ european privind prevenirea spălării banilor urmează să intre în etapa de aplicare efectivă în data de 10 iulie 2027, conform Regulamentului (UE) 2024/1624. Această dată este distinctă de calendarul de implementare al regulamentului MiCA. În prezent, activitățile AMLA se concentrează pe pregătire și coordonare, urmând ca prima analiză comună susținută de autoritate să fie publicată spre sfârșitul anului 2026.