Autoritatea rusă de monitorizare financiară, Rosfinmonitoring, a depus un proiect de lege prin care propune extinderea reglementărilor privind înghețarea conturilor bancare. Noua inițiativă vizează introducerea unei proceduri de suspensie a tranzacțiilor în situațiile în care datele unui client corespund doar parțial cu informațiile persoanelor incluse pe lista oficială a „teroriștilor și extremiștilor”. Documentul a fost publicat pe portalul guvernamental dedicat proiectelor de reglementări, fiind analizat de diverse publicații.
În regimul actual, instituțiile bancare au obligația de a îngheța conturile persoanelor care se regăsesc pe lista întocmită de Rosfinmonitoring în termen de 24 de ore. Proiectul de modificare propune însă un mecanism diferit pentru cazurile de corespondență incompletă. Dacă amendamentele vor fi adoptate, băncile vor putea suspenda tranzacțiile timp de cinci zile lucrătoare, oferind astfel un interval de verificare pentru situațiile de incertitudine.
Această măsură de suspensie ar urma să fie ridicată automat la expirarea celor cinci zile lucrătoare, cu excepția cazului în care se emite o decizie separată pentru prelungirea restricțiilor. Rosfinmonitoring va avea rolul de a stabili criteriile exacte prin care va fi determinată o potrivire parțială a datelor. Scopul este de a elimina o lacună legislativă care ar permite persoanelor vizate să evite sancțiunile prin utilizarea unor variante de nume sau prenume.
Datele din document arată necesitatea acestor schimbări, menționând că la data de 1 februarie 2026, peste 800 de persoane de pe lista Rosfinmonitoring aveau înregistrate mai multe variante ale numelui sau ale prenumelui. Lista actuală de monitorizare cuprinde peste 15.000 de persoane, printre care se numără fondatorul Telegram, Pavel Durov, scriitorul Boris Akunin și politologul Ekaterina Schulmann. Controlul mai strict vizează evitarea utilizării unor informații de identificare alternative.
Implementarea acestor modificări legislative vizează combaterea spălării banilor proveniți din activități infracționale prin limitarea capacității de eludare a restricțiilor. Autoritățile ruse consideră că utilizarea unor variații ale datelor de identificare reprezintă o metodă prin care persoanele vizate pot circumvenți măsurile de sancționare financiară. Astfel, băncile vor avea un instrument legal pentru a bloca fluxurile de capital în perioade de verificare.
Sistemul de monitorizare financiară din Rusia utilizează liste de persoane sancționate pentru a controla fluxurile de bani în cadrul economiei. Aceste liste sunt actualizate periodic de Rosfinmonitoring și servesc drept bază pentru băncile comerciale în aplicarea restricțiilor de tranzacționare. Controlul strict asupra datelor de identificare este o componentă centrală a reglementărilor privind prevenirea spălării banilor și finanțării activităților extremiste.