UniCredit Longevity Economic Forum, desfășurat la București, a pus în discuție complexitatea gestionării afacerilor și a patrimoniului atunci când fondatorii decid să se retragă din activitate. Evenimentul a reunit aproximativ 250 de antreprenori pentru a analiza impactul longevității asupra structurilor de familie și a continuității activelor. Discuțiile s-au concentrat pe provocările de planificare financiară și pe gestionarea așteptărilor divergente dintre cele trei generații care pot fi active simultan în cadrul aceleiași familii.
Mihaela Lupu, CEO UniCredit Bank, a subliniat că prima generație de antreprenori din România modernă se confruntă cu întrebări despre viitorul activelor lor pe care părinții nu au trebuit să le gestioneze. Într-un context în care durata vieții crește, capitalul trebuie să fie gestionat pe un orizont de timp mult mai lung decât cel de 20 de ani. Mihaela Lupu a punctat că fondatorul, succesorul și nepoții pot avea obiective diferite, necesitând un partener financiar pentru a naviga între acumulare și scopul banilor.
John „Chip” Montgomery, președintele Rockefeller Global Investment Management International, a participat la un dialog despre modul în care resursele financiare trebuie să acompanieze o viață mai lungă. Discuția a abordat oportunitățile de investiții legate de schimbările economice aduse de longevitate, inclusiv aspecte legate de sănătate și independență la vârste înaintate. Pentru un fondator care face un pas înapoi, este esențială existența unui plan de venituri și a unui timp suficient pentru ajustarea strategiilor de investiții.
Patricia Angus, fondatoarea Global Family Enterprise Program de la Columbia Business School, a detaliat cele patru etape ale parcursului patrimoniului: crearea, creșterea, conservarea și transferul. În faza de conservare, accentul cade pe protejarea activelor deja acumulate, în timp ce etapa de transfer necesită o pregătire anticipată a succesorilor. Patricia Angus a avertizat că patrimoniul poate crește mult mai rapid decât capacitatea familiei de a-l administra, ceea ce poate duce la pierderi financiare semnificative dacă nu sunt aleși consultanții potriviți.
Pentru o administrare eficientă, Patricia Angus a recomandat formarea unei echipe de consultanți, organizarea guvernanței familiale și utilizarea unui family office pentru patrimoniile complexe. Această structură poate coordona investițiile, impozitele și planificarea succesorală, însă succesul depinde de capacitatea membrilor familiei de a comunica și de a gestiona conflictele. Guvernanța nu se limitează la un document scris, ci necesită întâlniri regulate și stabilirea unor principii comune privind rolurile și responsabilitățile fiecărui membru.
Gestionarea activelor de familie necesită o tranziție de la competențele de management operațional la cele de investitor, unde piața nu poate fi controlată. Această evoluție de la conducerea unei companii la administrarea unui portofoliu de investiții impune o nouă abordare a evaluării specialiștilor și a riscurilor. Planificarea succesorală corectă este vitală pentru a asigura continuitatea valorilor și a stabilității financiare pe parcursul mai multor generații de proprietari.