Prima ediție a Wealth & Investment Forum a avut loc pe 22 octombrie la Face Convention Center din București, reunind peste 1.000 de participanți. Evenimentul a inclus antreprenori, investitori și profesioniști din industria financiară, oferind un spațiu de dezbatere pentru experți internaționali și reprezentanți locali. Forumul a fost organizat de Asociația B-Leader și Doingbusiness.ro, având susținerea Raiffeisen Bank pentru discuțiile privind capitalul.
Javier Estrada, profesor de finanțe la IESE Business School din Barcelona, a oferit o perspectivă asupra disciplinei necesare în procesul de investiții. Acesta a subliniat că un număr mare de tranzacții nu constituie, prin definiție, o strategie de succes. Mesajul său s-a concentrat pe necesitatea de a evita activitatea permanentă și de a menține o abordare consecventă, bazată pe o structură de investiții simplă și bine definită.
În cadrul intervenției sale, Javier Estrada a sintetizat pilonii unei gestionări eficiente a activelor prin diversificare extinsă, simplitate și menținerea unor comisioane cât mai mici. Expertul a recomandat investitorilor să evite tentația de a tranzacționa excesiv, oferind un sfat neconvențional: „Succesul în investiții se rezumă la diversificare extinsă, simplitate și comisioane cât mai mici. Mai presus de toate, cel mai important sfat este să nu faci nimic: să rămâi pe piață, să eviți tentația de a tranzacționa excesiv și să lași o investiție simplă, cu costuri reduse, să lucreze pentru tine”.
Discuțiile de la forum au evidențiat diferența dintre luarea frecventă a deciziilor și respectarea unei strategii clare. Investițiile trebuie evaluate în funcție de profilul de risc, de obiectivele personale și de orizontul de timp al fiecărui individ. Această abordare pune accentul pe educația financiară ca instrument esențial pentru înțelegerea alegerilor făcute, transformând complexitatea deciziilor într-un factor care nu trebuie să domine procesul de alocare a capitalului.
Evenimentul a inclus și o componentă practică prin prezentarea volumului „Stau la Unirii, investesc ca pe Wall Street”, scris de Andrei Perianu. Cartea, publicată de Editura Corint, abordează teme precum economisirea, creditul, proprietățile și libertatea financiară într-un limbaj accesibil. Participanții au interacționat cu autorul și cu Mihail Ion, Vicepreședinte Retail și membru al Directoratului Raiffeisen Bank România, care a semnat cuvântul-înainte al lucrării prezentate.
Forumurile de investiții și evenimentele de educație financiară sunt componente esențiale în ecosistemul economic actual, oferind instrumente de înțelegere a piețelor. Acestea permit profesioniștilor și investitorilor să navigheze prin volatilitatea economică și să își construiască strategii de protejare a capitalului. Într-un context de schimb constant, accesul la expertiză și la modele de gestionare a riscului rămâne un factor determinant pentru stabilitatea financiară pe termen lung.