Ava Beznoska, Director Erste Private Banking România, a discutat despre dinamica pieței de gestionare a averilor în cadrul evenimentului Forbes România Power Breakfast. Sub coordonarea sa, activele administrate de echipa locală a băncii au depășit pragul de 3,4 miliarde de euro. Această cifră reflectă o creștere semnificativă de aproape 130% în ultimul interval de cinci ani, evidențiind o expansiune accelerată a activității de private banking în regiune.
În ceea ce privește procesul decizional, Ava Beznoska explică faptul că rigoarea este elementul central, bazat pe date, cifre și analize grafice efectuate împreună cu clienții. Totuși, ea consideră că intuiția joacă un rol complementar esențial, fiind utilizată ca un instrument de fine tuning pentru a rafina deciziile investiționale. Această abordare combină analiza riguroasă cu capacitatea de a interpreta contextul specific al planurilor de viață ale fiecărui client.
Relația dintre banker și client a evoluat de la o simplă tranzacție financiară la un parteneriat de încredere care include și aspecte personale. Ava Beznoska menționează că echipa ei acționează adesea ca un pilon de sprijin pentru familii, gestionând situații de viață diverse. Ea compară rolul privat bankerului cu cel de medic al finanțelor, subliniind că, deși este un clișeu vechi de două decenii, conceptul rămâne valid în gestionarea planurilor de viata.
Tehnologia, inclusiv utilizarea instrumentelor de inteligență artificială precum Copilot sau Gemini, este integrată pentru a optimiza analiza datelor și a câștiga timp. Cu toate acestea, Ava Beznoska insistă că latura umană rămâne fundamentală, deoarece încrederea este pilonul unei relații pe termen lung. Clienții pot folosi platforma George pentru investiții directe, dar aleg să mențină dialogul cu bankerul pentru a lua decizii reflectate, nu impulsive.
Evoluția comportamentului investitorilor românilor este marcată de o schimbare majoră de paradigmă față de perioada de acum 15 ani. În trecut, portofoliile erau dominate de depozite și conturi curente, reprezentând aproximativ 80% din active, în timp ce investițiile contau doar pentru 20%. În prezent, aproape 80% din deținerile clienților de la Erste Private Banking sunt plasate în soluții de investiții, un proces de educație financiară început încă din anul 2011.
Din perspectiva demografică, portofoliul de clienți a înregistrat o schimbare de gen semnificativă în ultimii cinci ani. Ava Beznoska a observat că, față de anul 2011, procentul femeilor în segmentul de private banking a crescut, reprezentând acum 37% din totalul clienților, în timp ce bărbații constituie 63%. Această diversificare reflectă o maturizare a accesului femeilor la instrumente financiare complexe și sofisticate.
Contextul pieței financiare din România arată o creștere constantă a interesului pentru instrumente de economisire și investiții sigure. De exemplu, instrumentele de tip Tezaur sunt utilizate frecvent de investitorii care caută titluri de stat pentru a-și proteja capitalul. Această tendință de diversificare a portofoliilor este susținută de o educație financiară tot mai accesibilă pentru diverse categorii de persoane.