Divizia de private banking a celei mai mari bănci din Italia, Fideuram, a fost victima unei fraude sofisticate bazate pe utilizarea inteligenței artificiale. Operațiunea criminală a provocat pierderi estimate la 95 de milioane de euro, conform unor surse familiare cu situația raportate de Reuters. Atacatorii au reușit să manipuleze funcționarii prin utilizarea unor mesaje și apeluri telefonice generate digital, imitând vocea unor persoane de top din cadrul instituției financiare.
Schema de fraudă a fost pusă în mișcare în luna februarie, când președintele de atunci al Fideuram, Paolo Molesini, a primit un mesaj pe WhatsApp. Acesta părea provenit direct de la directorul general al Intesa Sanpaolo, Carlo Messina, care solicita asistență urgentă pentru o tranzacție internațională. Pentru a consolida legitimitatea solicitării, escrocii au efectuat și un apel telefonic în care au replicat vocea unui partener senior al unei firme de avocatură de prestigiu.
În urma acestor simulări tehnologice, Paolo Molesini a instruit departamentul financiar să realizeze o serie de transferuri de fonduri către conturi externe. Destinația principală a acestor sume a fost China și Hong Kong. Deși Fideuram a detectat rapid nereguli în procesul de transfer și a alertat autoritățile, o parte semnificativă din bani a fost deja direcționată către conturi străine prin intermediul tehnologiei de imitare vocală.
În urma cooperării dintre autoritățile din Italia, China și Portugalia, aproximativ 53 de milioane de euro au fost recuperate. Totuși, suma de 36 de milioane de euro rămâne dispărută în acest moment. Fondurile restante au trecut printr-o rețea complexă de conturi internaționale și au fost ulterior convertite în criptomonede, ceea ce a dificultat localizarea lor. Procurorii din Milano au deschis o anchetă împotriva unui cetățean străin care locuiește în afara Europei.
În prezent, nicio persoană din conducerea Fideuram, inclusiv Paolo Molesini, nu este vizată de ancheta pentru această fraudă informatică. Este important de menționat că Paolo Molesini a demisionat din funcția de președinte în luna martie, invocând motive personale, fără alte explicații suplimentare oferite de instituție. Ancheta continuă pentru a identifica responsabilii pentru pierderile financiare ce au afectat divizia de private banking.
Utilizarea inteligenței artificiale pentru atacuri de tip phishing și inginerie socială reprezintă o amenințare tot mai mare pentru sectorul bancar global. Recent, un caz similar a implicat un om de afaceri italian, Massimo Moratti, care a fost convins să transfere aproape 1 milion de euro după ce escrocii au imitat vocea unui ministru italian. Deși în acel caz banii au fost recuperați, incidentul subliniază vulnerabilitatea sistemelor de securitate în fața tehnologiilor de clonare vocală.