Rețeaua de Combatere a Infracțiunilor Financiare (FinCEN), instituție aflată sub autoritatea Trezoreriei SUA, a anunțat luni retragerea a două propuneri de reglementare care viza sectorul criptomonedelor. Decizia vizează două seturi de reguli distincte, una formulată în decembrie 2020 și alta în octombrie 2023, care ar fi impus obligații suplimentare de raportare și monitorizare. Această schimbare de curs vine în cadrul programului de dereglementare implementat de administrația Trump.
Prima propunere de reglementare, lansată în decembrie 2020, impunea băncilor și firmelor de servicii financiare unor standarde de evidență mult mai stricte. Conform acestui proiect, instituțiile ar fi fost obligate să păstreze evidența tuturor tranzacțiilor care depășeau pragul de 3.000 de dolari efectuate cu portofele private. În plus, regulamentul ar fi cerut raportarea oficială a tranzacțiilor a căror valoare depășea suma de 10.000 de dolari.
Cea de-a doua propunere, care a fost publicată în octombrie 2023, viza în mod specific mixerele de criptomonede. Aceste servicii sunt utilizate pentru a amesteca tranzacțiile cu scopul de a ascunde originea acestora, iar noile reguli le-ar fi tratat drept activități raportabile. FinCEN a decis să renunțe la această măsură invocând riscul ca reglementarea mixerele să descurajeze activitățile legale din acest sector.
Deși propunerile au fost retrase, FinCEN a precizat că nu va renunța complet la monitorizarea mixerelor de tranzacții. Agenția a subliniat că își păstrează capacitatea de a lua alte măsuri de supraveghere în viitor, dacă va considera necesar. Decizia de dereglementare a fost primită cu satisfacție de către asociația Crypto Council for Innovation, în timp ce în aceeași zi CFTC a anunțat intenția de a propune două noi reguli pentru companiile de criptomonede.
Reglementarea activităților digitale rămâne un subiect de intensă dezbatere la nivel global, însă abordările variază semnificativ între jurisdicții. În timp ce unele autorități caută să impună praguri de raportare stricte pentru a preveni spălarea banilor, alte instituții preferă o deschidere mai mare către tehnologie pentru a evita inhibarea inovației financiare. Această evoluție din SUA marchează o schimbare de paradigmă în modul în care autoritățile de control tratează portofelele non-custodiale.
În contextul acestor schimbări, piața de criptomonede continuă să fie supravegheată de diverse organisme de control, precum CFTC, care propun reguli specifice pentru companiile din domeniu. Monitorizarea fluxurilor de capital digital rămâne o prioritate pentru stabilitatea sistemului financiar, chiar dacă metodele de raportare și pragurile de control sunt sub continuă revizuire în cadrul politicilor de dereglementare.