Autoritatea elvețiană de supraveghere a piețelor financiare, FINMA, a încheiat marți procedura de executare deschisă împotriva băncii private Julius Bär. Decizia vine după ce investigațiile au constatat încălcări grave ale regulilor privind gestionarea riscurilor și combaterea spălării banilor. În urma acestui anunț, acțiunile băncii au înregistrat o creștere semnificativă de 7,23%, ajungând la un preț de 76,76 de franci, în timp ce indicele bursei elvețiene SPI a prezentat variații minime.
Ancheta realizată de FINMA s-a concentrat pe două dosare distincte care au afectat integritatea operațiunilor băncii. Primul dosar vizează creditele acordate începând cu anul 2019 către grupul european Signa, condus de Rene Benko. Aceste împrumuturi au depășit pragul de un miliard de franci în perioada 2022-2023, generând pierderi masive pentru Julius Bär. Autoritatea a subliniat că instituția nu dispunea de organizarea adecvată și nici de personalul necesar pentru a gestiona un astfel de tip de credite.
Al doilea dosar investigat de autorități a vizat relațiile comerciale cu clienți care aveau legături cu două persoane expuse politic din Rusia. Ca urmare a acestor constatări, FINMA a dispus confiscarea unei sume de aproximativ 10 milioane de franci, obținută din relațiile cu acești clienți ruși. De asemenea, au fost deschise proceduri juridice împotriva a trei foști angajați ai băncii. Aceasta este a cincea procedură de executare deschisă împotriva Julius Bär în ultimele zece ani.
Ca măsură de remediere, Julius Bär este obligată să raporteze FINMA, până în anul 2032, evoluția culturii de risc și a conformității. Banca trebuie să obțină aprobarea autorității pentru orice plată către acționari, inclusiv pentru distribuirea dividendelor. Totodată, instituția trebuie să mențină un capital suplimentar de 250 de milioane de franci până când va renunța la activele clienților care nu mai corespund nivelului de risc acceptat. Banca a menționat că faptele au avut loc înainte de numirea actualei conduceri.
În urma încheierii procedurii, Julius Bär a solicitat deja aprobarea de la FINMA pentru reluarea programului de răscumpărare a acțiunilor, care fusese suspendat pe durata anchetei. Această mișare este văzută ca un pas spre normalizarea activității de capital a băncii. Managementul actual încearcă să stabilizeze poziția financiară după incidentele care au afectat portofoliul de credite și relațiile cu clienții de profil politic, încercând să recupereze încrederea investitorilor pe piața elvețiană.
Supravegherea strictă a instituțiilor financiare de către autorități precum FINMA este esențială pentru menținerea stabilității sistemului bancar și a încrederii în piețele de capital. În contextul economic global, capacitatea piețelor de a atrage capital și de a crea oportunități depinde direct de respectarea reglementărilor de conformitate și de gestionarea eficientă a riscurilor operaționale și de creditare.