Miliarde de euro, dolari și franci elvețieni rămân neexploatate în bănci din Elveția, sub formă de așa-numite „conturi latente”. Aceste fonduri aparțin unor deponenți care au murit fără a lăsa testament sau care au dispărut în perioada celui de-al Doilea Război Mondial. În acest context, un cetățean român, Constantinescu Ilie, figurează pe lista publică a titularilor care pot revendica active financiare.
Sistemul de gestionare a acestor fonduri a fost transformat prin legislație în anul 2015, sub presiunea internațională pentru combaterea evaziunii fiscale. Asociația Bancherilor Elvețieni a lansat platforma dormantaccounts.ch, unde sunt publicate datele titularilor cu care banca nu a mai avut contact de cel puțin 60 de ani. Această măsură vizează active de peste 500 CHF sau casete de valori cu conținut necunoscut, precum aur sau bijuterii.
În cazul românului Constantinescu Ilie, acesta este deținătorul contului 650, iar moștenitorii săi mai au la dispoziție un termen limită până în decembrie 2027 pentru a depune documentele necesare. Termenul de revendicare variază între 1 și 5 ani, în funcție de vechimea contului. Dacă acest interval expiră fără ca moștenitorii legali să se prezinte, banii sunt transferați definitiv în vistieria statului elvețian, iar contul este închis.
Sumele implicate în aceste conturi sunt diverse, pornând de la câteva mii de franci și ajungând la câteva milioane per cont. Din cauza acestor sume uriașe, a apărut o industrie de avocați și genealogi specializați în identificarea moștenitorilor. Acești profesioniști cercetează arbori genealogici la nivel global și propun preluarea acțiunii legale în schimbul unui comision care poate ajunge până la 30% din suma totală.
Istoria acestor fonduri este strâns legată de evenimentele istorice majore, inclusiv de perioada celui de-al Doilea Război Mondial. Multe dintre active aparțineau victimelor Holocaustului care își depuseră bunurile în Elveția neutră înainte de arestare. La sfârșitul anilor 1990, presiunea juridică și organizațiile evreiești au obligat băncile să returneze beneficiarilor peste 1,2 miliarde de dolari, marcând o schimbare în gestionarea acestor active.
Statul elvețian a încasat deja sume considerabile din conturile care au fost radiate deoarece nu au apărut moștenitori. Conform datelor, statul a încasat definitiv 96,6 milioane de franci elvețieni din astfel de conturi. Fenomenul reflectă tranziția de la un regim de secret bancar absolut către un model bazat pe transparență, unde activele trec fie către rude îndepărtate, fie către bugetul public elvețian.