O pensionară a raportat o tentativă de fraudă prin care a fost păculată să își transfere economiile pe o platformă de investiții falsă. Victima a fost atrasă de prezența siglei Banca Transilvania pe platforma numită Capital Trade, crezând că este vorba de un serviciu legitim. Această eroare de percepție a dus la pierderea unor sume semnificative de bani, după ce a fost ghidată de un fals consultant de investiții.
După înscrierea pe platforma Capital Trade, victima a fost contactată de un consultant care i-a oferit asistență personalizată pentru a obține câștiguri garantate. Deoarece persoana nu era familiarizată cu tehnologia, a acceptat ca consultantul să acționeze în numele ei. Primul pas implicat transferul a 20.000 de lei din economii către conturile a doi consilieri ai platformei, fiind utilizate transferuri de la Libra către conturi de persoane fizice la CEC și BCR.
După transferul inițial, schema a continuat prin solicitarea unor sume suplimentare sub formă de taxe. Consultantul a susținut că profitul obținut nu poate fi transferat în contul de la BT deoarece nu a fost plătită o taxă de deblocare și un comision pentru licența de investiții. În acest context, victima a extras un credit de 12.000 de lei de la TBI pentru a depune banii cash într-un ATM Bitcoin, la îndrumarea telefonică a consultantului.
După ce sumele au fost depozitate, contactul cu consultantul s-a întrerupt complet. Victima a descoperit ulterior că platforma este falsă și că este folosită de persoane care utilizează inteligență artificială pentru a manipula utilizatorii. Deși a depus plângere la Poliție încă din luna iunie, persoana nu a primit până acum un răspuns oficial, deși deține tichete eliberate de bancomatul Bitcoin ca dovadă a tranzacției.
În realitate, investițiile legitime prin Banca Transilvania se realizează exclusiv prin aplicațiile oficiale ale instituției, precum BT Pay sau BT Trade. Utilizarea unor platforme externe care pretind că sunt deținute de bancă este o metodă comună de fraudă. În astfel de cazuri, victimele sunt adesea conduse să depună bani în conturi de persoane fizice sau la bancomate de criptomonede, proces care face recuperarea fondurilor extrem de dificilă.
Situația este complicată de faptul că investigiile oficiale sunt încă în desfășurare. Conform informațiilor primite de la Bitcoin România, nicio acțiune nu poate fi întreprinsă până când ancheta Poliției nu este finalizată. Această metodă de a folosi imaginea unor bănci consacrate pentru a crea o falsă siguranță este o strategie de manipulare psihologică utilizată frecvent în schemele de investiții frauduloase care apar pe piața digitală.