Wealth & Investment Forum 2026 a avut loc pe 22 octombrie la București, reunind peste 1.000 de antreprenori, investitori și profesioniști din industria financiară. Forumul, organizat de Asociația B-Leader și Doingbusiness.ro, cu susținerea Raiffeisen Bank România, a oferit o platformă de discuții despre alocarea capitalului, construcția averii și investițiile pe termen lung. Evenimentul a inclus intervenții ale unor experți de renume mondial, precum Morgan Housel și Lord Jim O’Neill, pentru a analiza dinamica piețelor și comportamentul investitorilor.
Un studiu recent realizat de Frappe Digital pentru Raiffeisen Bank România a scos în evidență o problemă structurală pe piața locală. Rezultatele indică faptul că nouă din zece persoane din România, care au venituri lunare de cel puțin 10.000 de lei, nu posedă o strategie de investiții bine definită. Mihail Ion, vicepreședinte Retail și membru al Directoratului Raiffeisen Bank România, a subliniat că, deși există capital și apetit pentru investiții, interesul nu se traduce întotdeauna printr-o abordare structurată care să coreleze obiectivele cu nivelul de risc.
Analiza comportamentului investitorilor românilor relevă diverse preferințe și obstacole în calea gestionării activelor. Între 28% și 23% dintre respondenți ar opta pentru acțiuni, fonduri mutuale sau depozite bancare în cazul unei sume de 100.000 de euro. Totuși, teama de pierderi reprezintă principala barieră, fiind menționată de 39% dintre participanți, în timp ce 29% susțin că nu au resurse financiare suficiente. Un alt aspect relevant este reziliența în fața volatilității, deoarece 36% dintre cei chestionați ar continua să investească în funcție de plan în cazul unei scăderi de 10% a valorii portofoliului.
Participanții au beneficiat de perspective de la specialiști internaționali de top, abordând teme precum psihologia banilor și transformările economice globale. Morgan Housel a discutat despre rolul comportamentului în deciziile financiare, în timp ce Lord Jim O’Neill a analizat oportunitățile de investiții din perspectiva schimbărilor economice. Merryn Somerset Webb a oferit detalii despre construirea portofoliilor rezistente, iar Javier Estrada a abordat managementul investițiilor. Martin E. Sandbu a moderat evenimentul, conectând discuțiile la contextul economic european actual.
Agenda forumului s-a concentrat pe patru piloni esențiali: creșterea averii, performanța portofoliilor, comportamentul investitorilor și protejarea capitalului. Discuțiile au inclus subiecte complexe precum investițiile alternative, raportul dintre risc și randament, eficiența fiscală și conservarea patrimoniului între generații. Scopul principal al acestui forum a fost mutarea atenției de la simpla alegere a produselor financiare către dezvoltarea unor strategii de investiții solide, construite pe obiective pe termen lung, adaptate nevoilor specifice ale investitorilor.
În contextul evoluțiilor economice din România, interesul pentru managementul financiar personal rămâne un subiect de actualitate pentru segmentul cu venituri medii și mari. Deși piața prezintă un apetit crescut pentru active, lipsa unei planificări care să integreze orizontul de timp și diversificarea portofoliului rămâne un punct critic. Această nevoie de educație financiară și structurare a investițiilor este esențială pentru transformarea capitalului disponibil în bogăție sustenabilă pe termen lung.